Wieder einmal bringt eine Studie es an den Tag: Die Finanzkompetenz der Bundesbürger ist und bleibt mangelhaft. Wie das Forschungsinstitut Makrotest ermittelte, ist das Verständnis der Deutschen in Geldfragen seit 2006 sogar tendenziell gesunken; bei zwei Dritteln der Befragten sind heute in wichtigen Bereichen der privaten Finanzplanung allenfalls rudimentäre Kenntnisse vorhanden. Symptomatisch für die aktuelle Situation. Viele der von Makrotest Interviewten meinen, Rentenfonds verdankten ihren Namen ihrer besonderen Eignung als Altersvorsorgeprodukt. Und nur 17 Prozent der Haushalte verlassen sich Makrotest zufolge auf Fonds als Instrument des mittel- bis langfristigen Vermögensaufbaus.
captura.direct meint: Nur eine dauerhafte Beratungspartnerschaft – im Sinne des Financial Planning – kann angesichts dieses Szenarios wirksam Abhilfe schaffen. Die Aufgabe eines Finanzberaters besteht heute darin, das Finanz-Know-how seiner Kunden langfristig auf- und auszubauen um diese zu eigenverantwortlichen (Produkt-)Entscheidungen hinzuführen, so die Meinung von captura-direct. Besonderer Beratungsbedarf existiert im Bereich Investment und Vermögensplanung – eine Einschätzung, die durch die Studie von Makrotest gestützt wird.